Orar procesare tranzacții

1. TRANSFERURILE ÎNTRE CONTURILE PROPRII LEI ȘI VALUTĂ

Acestea se procesează 24 de ore din 24, 7 zile din 7, astfel:

Transferurile interne transmise de luni până sâmbătă după ora 20:00, duminică, precum și cele transmise în zile nelucrătoare se vor procesa instant, soldul contabil va fi afectat cu data primei zile lucrătoare bancare și se vor regăsi pe extrasele primei zile bancare lucrătoare.

În cazul conturilor de card de credit deținute de persoane fizice, scadența lunară este considerată data de 25 (douăzecișicinci) a fiecărei luni. În cazul în care această zi este una nelucrătoare, împrumutatul (deținător de card) are obligația realizării depunerii sumei minime de plată până la cea mai apropiată zi lucrătoare înaintea datei amintite, nu mai târziu de ora 20:00.

Transferurile transmise fără fonduri se refuză automat.

2. ORDINE DE PLATĂ ÎN LEI - INTERBANCARE ȘI INTRABANCARE

Acestea se procesează 24 de ore din 24, 7 zile din 7, astfel:

2.1 Ordine de plată în lei interbancare

Plățile de mică valoare adresate băncilor comerciale din România (sub 50.000 lei) procesate de luni până vineri, până la ora 13:00 în cursul zilei lucrătoare T vor fi prezentate în sistemul electronic de compensare în aceeași zi; cele procesate după ora 13:00 vor fi prezentate în compensarea electronică în ziua lucrătoare T+1; plățile de mare valoare adresate băncilor comerciale din România (peste sau egale cu 50.000 lei) sau cele marcate ca și urgențe, procesate de luni până vineri, până la ora 15:00 în cursul zilei lucrătoare T vor fi prezentate în sistemul electronic de compensare în aceeași zi; cele procesate după ora 15:00 vor fi prezentate în sistemul electronic de compensare în ziua T+1; plățile interbancare în lei procesate sâmbăta (zi lucrătoare nebancară), duminica sau în zilele nelucrătoare se vor evidenția pe cont și vor fi prezentate în sistemul electronic de compensare cu ziua T (următoarea zi bancară lucrătoare); Transferurile interbancare transmise în zile lucrătoare de luni până vineri după ora 19:00, sâmbăta după ora 13:30, duminica precum și cele transmise în zile nelucrătoare se vor procesa instant, soldul contabil va fi afectat cu data primei zile lucrătoare bancare și se vor regăsi pe extrasele primei zile bancare lucrătoare.

2.2 Ordinele de plată în lei intrabancare - se procesează 24 din 24, 7 zile din 7.

Transferurile intrabancare BT-BT transmise de luni până sâmbătă după ora 20:00, duminică precum și cele transmise în zile nelucrătoare se vor procesa instant, soldul contabil va fi afectat cu data primei zile lucrătoare bancare și se vor regăsi pe extrasele primei zile bancare lucrătoare.

2.3 Plățile de utilități către conturi colectoare din Banca Transilvania se procesează 24 din 24, 7 zile din 7; pentru tranzacțiile semnate de luni până vineri după ora 19:00, sâmbată după ora 13:30, duminică și în zilele nelucrătoare, soldul contului este afectat instant, tranzacția se va înregistra în cont cu data primei zi lucrătoare bancare.
Transferurile transmise fără fonduri se refuză automat.

3. ORDINE DE PLATĂ ÎN VALUTĂ - INTERBANCARE ȘI INTRABANCARE

Acestea se procesează 24 de ore din 24, 7 zile din 7, astfel:

3.1 Ordine de plată în valută interbancare

Ordinele de plată în valută interbancare, în regim de urgență, procesate în cursul zilei T, între orele 09:00 - 18:00 vor fi decontate cu maxim data valută T+1; ordinele de plata în valută interbancare procesate în cursul zilei T între orele 09:00-18:00, vor fi decontate cu maxim data valută T+3; ordinele de plată în valută interbancare recepționate în afara intervalelor anterior menționate, se vor procesa 24 din 24, 7 zile din 7 și se vor introduce în circuitul de decontare în următoarea zi lucrătoare bancară conform primelor 2 puncte anterior menționate.

3.2 Ordine de plată SEPA

Plățile Sepa semnate în cursul zilei T, se vor transmite băncii beneficiare în ziua bancară lucrătoare următoare (T+1) și se vor afișa astfel:
• în extrasul generat pentru ziua T dacă tranzacția a fost semnată de luni până vineri până la ora 17:00.
• în extrasul generat pentru ziua T+1 (ziua bancară lucrătoare următoare) dacă tranzacția a fost semnată de luni până vineri după ora 17:00, sâmbăta sau duminica sau în zile nelucrătoare.

3.3 Ordine de plată în valută intrabancare, indiferent de valoare - se procesează 24 de ore din 24, 7 zile din 7.

Transferurile transmise fără fonduri se refuză automat.

4. ORDINE DE PLATĂ CĂTRE TREZORERIA STATULUI

Acestea se procesează 24 de ore din 24, 7 zile din 7, astfel:

Plățile de mică valoare (sub 50.000 lei) având ca beneficiar Trezoreria Statului procesate în cursul zilei T până la ora 13:00 vor fi prezentate în compensare în aceeași zi; cele procesate după ora 13:00, vor fi prezentate în sistemul electronic de compensare în ziua T+1; plățile de mare valoare (peste 50.000 lei) sau cele marcate ca și urgente, având ca beneficiar Trezoreria Statului procesate în cursul zilei T până la ora 15:00 vor fi prezentate în compensare în aceeași zi; cele procesate după această oră vor fi prezentate în compensare în cursul zilei T+1.
Transferurile transmise fără fonduri se refuză automat.

5. SCHIMBURILE ȘI CONVERSIILE VALUTARE

Acestea se procesează 24 de ore din 24, 7 zile din 7, astfel:

De luni până vineri - în intervalul orar 9:00 - 17:30 fără limită de sumă; între orele 00:00 - 09:00 și 17:30 - 24:00 în limita sumei de maxim 50.000 lei/zi (echivalent altă valută). Schimburile și conversiile valutare transmise fără fonduri se refuză automat.

Schimburile și conversiile valutare negociate – se procesează de luni până vineri, în intervalul ora 09:00 - 17:30.

În cazul în care nu există suficient disponibil după semnarea unui schimb/ conversie efectuată la un curs negociat, acesta/aceasta se va refuza automat.

6. ORDINE DE CONSTITUIRE / LICHIDARE DEPOZITE

Se procesează de luni până vineri, între orele 06:50 - 19:00, sâmbătă între orele 06:50 – 13:30, duminică și zile nelucrătoare 06:50-24:00.

Depozitele negociate se procesează de luni până vineri, în intervalul ora 09:00 - 17:30. Este necesară in prealabil negocierea cursului cu un dealer BT.

Negocierea se poate realiza pentru sume mai mari de 100,000.00 RON, 25,000.00 EUR, 25,000.00 USD, 22,000.00 GBP, respectiv 7,000,000.00 HUF.

Ordinele completate după ora limită se vor procesa în ziua bancară imediat următoare. În aceste condiții, autorizarea ordinelor respective rămâne la latitudinea clientului, care poate, fie să le autorizeze în ziua curentă, fie să aștepte până a doua zi lucrătoare bancară.

Ordinele de constituire depozite transmise fără fonduri se refuză automat.

Se pot constitui depozite clasice cu valabilitatea maximă 12 luni.

7. ÎNCĂRCĂRI CARTELE TELEFONICE

Se procesează 24 de ore din 24, 7 zile din 7.

În cazul în care nu există suficient disponibil după semnarea tranzacției, aceasta se va refuza automat.

8. FIȘIERE SALARII

Procesarea fișierelor de salarii exportate din aplicația Flex SAL se realizează doar în zile bancare lucrătoare, de luni până vineri între orele 8:30-19:00. 
În afara acestor intervale orare, fișierele importate sunt în așteptare. 

Comisioane NeoBT

2. OPERAȚIUNI NECOMISIONATE

- transferurile între conturile proprii (deschise la Banca Transilvania sub același cod de client), excepție sunt transferurile din carduri de credit
- schimburile valutare
- constituiri de depozit
- plăți utilități către conturi colectoare din Banca Transilvania
- plăți în lei și valută către beneficiari cu conturi deschise la Banca Transilvania

2. COMISIOANE PLĂȚI LEI

Plăți interbancare efectuate prin serviciul de NEO Internet Banking: în tranșe, în funcție de valoarea operațiunilor, după cum urmează (comision BNR inclus):

Comisioanele percepute de Banca Transilvania pentru tranzacțiile interbancare includ comisioanele TRANSFOND, respectiv BNR, percepute de cele două entități în calitate de administratori ai sistemelor de decontare SENT, respectiv REGIS, astfel:

- Pentru încasări efectuate în baza instrumentelor de plată de debit prin compensare pe suport electronic, comisionul TRANSFOND este de 0,88 lei/încasare

- Pentru intrumentele de plată de debit refuzate comisionul TRANSFOND este de 0,55 lei/refuz

- Pentru plăți cu ordin de plată, comisioanele percepute de TRANSFOND, respectiv BNR, sunt:

- 0,51 lei/ plată pentru tranzacții cuprinse între 0 - 49.999,99 lei, comision TRANSFOND pentru procesare prin sistem SENT

- 6,00 lei/plată pentru tranzacții > 50.000 lei (inclusiv) sau orice sumă decontată în regim de urgență, comision BNR pentru procesare prin sistem ReGIS

3. COMISIOANE PLĂȚI VALUTĂ

Plăți non SEPA

0.10% din sumă, minim 15 EUR, maxim 600 EUR (comision Swift inclus)

Plăți SEPA

Pe tranșe, în funcție de valoarea operațiunii:

- este o plata în EUR

- este o plată ordonată în regim “normal” (fără urgență), cu comision SHA

- banca beneficiară este o bancă dintr-una din țările din spațiul SEPA și a aderat la schemele de plăți Sepa

Spațiul SEPA se compune din:

• Statele membre ale Uniunii Europene:
• Statele zonei euro: Austria, Belgia, Cipru, Croația, Estonia, Finlanda, Franța, Germania, Grecia, Irlanda, Italia, Luxemburg, Malta, Olanda, Portugalia, Spania și Slovenia;
• Statele zonei non-euro: Bulgaria, Republica Cehă, Danemarca, Letonia, Lituania, Ungaria, Polonia, România, Slovacia, Suedia și Marea Britanie;
• Statele membre ale Spațiului Economic European (European Economic Area – EEA): Islanda, Liechtenstein, Norvegia;
• Elvetia și Monaco.

SEPA se va extinde și în următoarele teritorii, considerate parte a Uniunii Europene (Art. 299 Tratatul de la Roma): Martinica, Guadalupe, Guiana Franceză, Reunion, Gibraltar, Azore, Madeira, Insulele Canare, Ceuta și Melilla și Insulele Aland.

În cazul plăților SEPA, Banca Transilvania nu va percepe comision de bancă corespondentă.

Comision de procesare și comunicare în regim de urgență a efectuării plăților în valută:

Comisionul de procesare și comunicare în regim de urgență se percepe împreună cu comisioanele aferente operațiunii. Operațiunea comisionată în regim de urgență se efectuează cu aceeași zi dată valută sau dată valută - următoarea zi lucrătoare (pentru plățile efectuate în intervalul 09:00 - 18:00), iar mesajul swift final se transmite la sucursală în ziua efectuării operațiunii.

NOTĂ: Pe lângă comisioanele Băncii Transilvania, în cazul plăților în valută către alte bănci, în cazul transferurilor cu opțiunea SHA (exceptând plățile SEPA) și OUR, se vor percepe comisioane de bănci corespondente a căror cuantum este stabilit de acestea.

PLĂȚILE DSP (DIRECTIVA SERVICIILOR DE PLĂȚI CĂTRE ȚĂRILE DIN EUROPA)

Includ plățile către țările DSP în monedele DSP.

Țările DSP: Austria, Belgia, Bulgaria, Cipru, Croația, Danemarca, Estonia, Finlanda, Franța, Germania, Grecia, Islanda, Irlanda, Italia, Letonia, Liechtenstein, Lituania, Luxemburg, Malta, Marea Britanie, Norvegia, Olanda, Polonia, Portugalia, Republica Cehă, România, Slovacia, Slovenia, Spania, Suedia, Ungaria.

Monedele DSP utilizate în Banca Transilvania: coroana daneză (DKK), franc elvețian (CHF), lira sterlină (GBP), coroana norvegiană (NOK), zlotul polonez (PLN), coroana cehă (CZK), leu (RON), coroana suedeză (SEK), forint ungaria (HUF).

ATENȚIE: Plățile DSP pot fi efectuate doar cu comisioane SHA. Nu se pot efectua plăți sub DSP în regim de comisionare BEN.

Pentru plățile non-DSP** și non SEPA, comisioanele băncilor intermediare se comunică clienților și se rețin ulterior efectuării plății; acestea vor fi suportate astfel:

- În cazul plăților cu opțiunea "OUR" de către clientul BT ordonator al plății;

- În cazul plăților cu opțiunea "BEN" de către beneficiarul plății;

- În cazul plăților cu opțiunea "SHA" ordonatorul plății suportă comisionul băncii corespondente a BT, restul comisioanelor fiind în sarcina beneficiarului.

Comisioane bănci corespondente pentru plăți sub DSP:

Alte comisioane care se percep la inițierea plății:

În cazul în care se selecteză modul de comisionare OUR pentru plăți NON DSP și non SEPA se percep următoarele comisioane:

- Plăți în EUR - comisionul de bancă corespondentă este 22 EUR

- Plăți în USD - comisionul de bancă corespondentă este 15 USD

- Pentru plățile valutare care necesită modificări (de ex. neconcordanța între nume și cont beneficiar, cont beneficiar și valuta trimisă) este posibil ca banca beneficiară să rețină un comision suplimentar (repair charges); în acest caz, comisionul solicitat de banca beneficiară / plata valutară modificată se comunică clienților BT și se rețin ulterior efectuării plății, pe măsură ce sunt primite de la banca beneficiară.